Jubilación

Cada plan de jubilación es único y tiene una configuración específica de normas. Hay numerosos factores que se tienen en cuenta, entre ellos, si es un trabajador en activo, su edad y sus circunstancias. Póngase en contacto con nuestro Centro de atención al cliente para hablar con un asociado que pueda guiarle a través de las opciones disponibles para usted.

Una vez que recibimos su solicitud en buen estado, nuestro plazo de entrega estándar es de tres a cinco días laborables. Para los cheques, prevea un tiempo adicional para el envío desde Saint Paul, Minnesota. El depósito directo requiere de uno a dos días hábiles adicionales para ser procesado. Póngase en contacto con nuestro
Centro de atención al cliente
para hablar con un asociado y obtener detalles específicos sobre el estado de su solicitud.

Es posible que no reciba un formulario de impuestos para su cuenta de jubilación cada año. Si ha realizado una distribución imponible de su plan de jubilación, recibirá de Alerus el formulario 1099-R del IRS. El formulario está disponible en línea a principios de febrero del año siguiente a la distribución.

Para descargar su formulario 1099-R entre en Mi Alerus y seleccione Mis Documentos en el menú superior. A partir de ahí, seleccione su cuenta de jubilación y luego 1099R.

Tenga en cuenta que un préstamo con cargo a su cuenta de jubilación puede no considerarse imponible a menos que incumpla (deje de pagar) el préstamo o deje de trabajar. Póngase en contacto con nuestro
Centro de atención al cliente
para obtener más información.

Si su formulario o solicitud no requiere la firma de su empleador actual o anterior o tiene una garantía de firma Medallion, puede cargarlo directamente en Alerus. Si no está seguro de cómo enviar su formulario, póngase en contacto con nuestro Centro de Atención al Cliente.

Acceda a Mi Alerus y localice su cuenta en Jubilación, luego seleccione Resumen del Plan en el menú de la derecha. Haga clic en Contacto en el menú superior para cargar su formulario. Si necesita ayuda para iniciar la sesión, consulte

Acceso a la cuenta de jubilación

.

Puede cambiar sus inversiones diariamente, si lo desea, pero tenga en cuenta que algunos fondos tienen restricciones en cuanto a la frecuencia con la que pueden negociarse. Revise las tarifas de las operaciones a corto plazo antes de realizar cambios.