Entender las fichas técnicas de los fondos
Lo más importante
Las hojas informativas de los fondos proporcionan información sobre sus objetivos, participaciones, comisiones y resultados anteriores, y pueden utilizarse para comparar fondos de la misma categoría, obtener más información sobre un solo fondo o contrastar fondos de diferentes categorías.
Puede resultar tentador centrarse en el rendimiento y la rentabilidad del año natural a la hora de tomar decisiones, pero el rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. Tenga en cuenta sus objetivos de diversificación, su tolerancia al riesgo y su plazo de inversión a la hora de tomar su decisión.
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Nombre y descripción del fondo
La descripción ofrece un breve resumen del objetivo del fondo y de los tipos de valores en los que invierte.
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La caja de estilo
La casilla de estilo coloca el fondo en 1 de las 9 clases por capitalización de mercado y estilo.
Cap. de mercado: El tamaño de las empresas en las que invierte el fondo
- Gran capitalización
- Mediana capitalización
- Pequeña capitalización
Estilo: Cómo se clasifica el fondo
- Fondos de valor: Contienen acciones de empresas que los gestores creen que están infravaloradas y que se espera que repunten
- Fondos mixtos: Incluyen tanto acciones de crecimiento como de valor
- Fondos de crecimiento: Contienen acciones de empresas cuyos beneficios se espera que crezcan más rápido que el mercado
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Características
Símbolo del ticker: Este símbolo se puede utilizar para buscar información adicional sobre el fondo a través de internet general o de la página web de la compañía de fondos.
Rotación: Muestra el porcentaje de valores comprados y vendidos en un año. Los fondos con altas tasas de rotación pueden incurrir en más costes de transacción que los que tienen tasas de rotación más bajas.
Activos netos totales: Muestra el tamaño del fondo. Combinado con el número de valores del fondo, esto ilustra la diversificación del fondo. Un fondo muy grande con un número relativamente pequeño de participaciones está menos diversificado que un fondo más pequeño con más.
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Asignación de activos
Muestra el porcentaje de acciones, bonos, efectivo y otros tipos de valores que puede tener el fondo y ofrece una forma rápida de determinar en qué invierte el fondo.
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Resumen de tarifas
El resumen de las comisiones proporciona el Ratio de Gastos Netos. Es el porcentaje que usted paga por los gastos de funcionamiento del fondo de inversión. En general, un Ratio de Gasto Neto más bajo es mejor, ya que el Ratio de Gasto Neto se resta de los rendimientos del fondo para el inversor.
