Opciones para el saldo de su plan de jubilación cuando se jubile


Lo más importante

A medida que se acerca su jubilación, es posible que tenga preguntas sobre las opciones disponibles para los ahorros de su plan patrocinado por la empresa. Para empezar, considere las siguientes opciones. Busque asesoramiento fiscal para comprender mejor el impacto de sus elecciones. También debe revisar los materiales de su plan para conocer los detalles de sus opciones para permanecer en el plan.

DetailsIRA RolloverLump Sum WithdrawalCurrent Plan
Investment Choices
The variety of investment options depends on the provider. Providers include mutual fund companies, banks, credit unions, and financial advisors.

Funds are no longer invested.
Continued access to current and future plan lineup.
Fee and Expenses
Fees vary widely depending on the provider and investments selected.One time distribution fee.Mutual funds in your plan may carry lower expenses than the same or similar funds bought outside the plan.
Tax ImplicationsNo taxes or penalties.You must pay taxes on the withdrawal amount, plus possible penalty if under age 59½.No taxes or penalties.
Other ConsiderationsAsk questions about withdrawal options and potential maintenance fees.You will continue to receive quarterly statements, use of the Client Service Center, and website.

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