Opciones para el saldo de su plan de jubilación cuando se jubile
Lo más importante
A medida que se acerca su jubilación, es posible que tenga preguntas sobre las opciones disponibles para los ahorros de su plan patrocinado por la empresa. Para empezar, considere las siguientes opciones. Busque asesoramiento fiscal para comprender mejor el impacto de sus elecciones. También debe revisar los materiales de su plan para conocer los detalles de sus opciones para permanecer en el plan.
| Details | IRA Rollover | Lump Sum Withdrawal | Current Plan |
|---|---|---|---|
| Investment Choices | The variety of investment options depends on the provider. Providers include mutual fund companies, banks, credit unions, and financial advisors. | Funds are no longer invested. | Continued access to current and future plan lineup. |
| Fee and Expenses | Fees vary widely depending on the provider and investments selected. | One time distribution fee. | Mutual funds in your plan may carry lower expenses than the same or similar funds bought outside the plan. |
| Tax Implications | No taxes or penalties. | You must pay taxes on the withdrawal amount, plus possible penalty if under age 59½. | No taxes or penalties. |
| Other Considerations | Ask questions about withdrawal options and potential maintenance fees. | You will continue to receive quarterly statements, use of the Client Service Center, and website. |
Alerus Financial, N.A. ofrece opciones de reinversión de cuentas IRA con opciones de distribución flexibles, acceso telefónico y por Internet, extractos trimestrales y una selección de carteras de inversión diversificadas.