Designación del fideicomiso
Si tiene intención de designar a un fideicomisario como beneficiario, debe disponer de documentación para crear un fideicomiso. Un fideicomiso se crea mediante la firma de un contrato de fideicomiso independiente o un testamento con disposiciones fiduciarias.
Nombrar un patrimonio como beneficiario
En muchos casos, nombrar a su «patrimonio» como beneficiario limitará las opciones relativas a la fiscalidad y la distribución en el momento de su muerte. Consulte a un asesor fiscal antes de nombrar un patrimonio.
Cónyuge como beneficiario principal
A menos que su cónyuge dé su consentimiento mediante una renuncia notarial, no puede designar a otra persona como beneficiario principal de su cuenta. Si es soltero y se casa, su nuevo cónyuge se convierte en su beneficiario principal por defecto.
Divorcio/separación legal
Considere la posibilidad de actualizar su designación de beneficiarios en caso de divorcio o separación legal.
Niños adicionales
Actualice su designación de beneficiario cada vez que tenga más hijos. La designación de beneficiarios no se actualiza automáticamente a medida que su familia se amplía.
Los beneficiarios deben sobrevivir a usted
Para que los beneficiarios designados reciban su cuenta, deben sobrevivirle. En general, el plan pagará a los principales beneficiarios que vivan a su muerte. Si no le sobrevive ningún beneficiario principal, pagará a los beneficiarios contingentes. Si desea que su cuenta se pague a sus beneficiarios por representación, (por ejemplo, si su hijo fallece antes que usted y desea que su parte se entregue a los hijos del hijo fallecido, es decir, a sus nietos), indique las palabras «per stirpes» después del nombre de cada beneficiario designado.
Preguntas sobre la designación de beneficiarios
Si tiene alguna duda sobre los efectos de la designación de beneficiarios, debe solicitar el asesoramiento de su abogado.
Gestione sus beneficiarios en línea
Se anima a los empleados a
revisar sus beneficiarios en línea
. Siga los siguientes pasos para añadir o modificar su información.
