Promedio del coste del dólar: Invertir es fácil
Lo más importante
La deducción automática de la nómina es una de las muchas maneras en que su plan simplifica el ahorro para la jubilación, pero hay algo más que la comodidad. Cuando invierte una cantidad fija de dinero en los mismos fondos o carteras de forma periódica a través de su plan, está utilizando una estrategia de inversión denominada promediación del coste en dólares*.
Decisiones, decisiones
Si tuviera que invertir por su cuenta, podría tener problemas para decidir cuándo invertir, especialmente durante los períodos en que los precios de las inversiones son volátiles. El promediado del coste en dólares puede eliminar las conjeturas a la hora de elegir el «mejor momento» para invertir.
Un plan establecido
Con el promediado de costes en dólares, sus aportaciones se invierten de forma rutinaria, independientemente de los precios actuales o de las condiciones del mercado. Cuando los precios de las acciones son altos, su contribución compra menos acciones. Cuando los precios son bajos, usted compra más, lo que le sitúa en una posición más fuerte para beneficiarse si los precios de las acciones suben.
Lo simple es bueno
El promediado del coste del dólar es una estrategia de inversión sencilla que puede ayudarle a acumular los ahorros que va a necesitar cuando se jubile.
| Price per Share | Lump Sum Amount Invested | Lump Sum Shares Purchased | Dollar Cost Averaging Amount Invested | Dollar-Cost Averaging Shares Purchased |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Month 1 | $21 | $1,500 | 71.4 | $250 | 11.9 |
| Month 2 | $20 | $0 | 0 | $250 | 12.5 |
| Month 3 | $15 | $0 | 0 | $250 | 16.7 |
| Month 4 | $18 | $0 | 0 | $250 | 13.9 |
| Month 5 | $22 | $0 | 0 | $250 | 11.4 |
| Month 6 | $25 | $0 | 0 | $250 | 10 |
| Total Amount Invested | $1,500 | $1,500 | |||
| Total Shares Purchased | 71.4 | 76.4 |
Se trata de un ejemplo hipotético que se utiliza únicamente con fines ilustrativos. No es representativo de ningún vehículo de inversión en particular. Los resultados de sus inversiones serán diferentes. El número de acciones compradas se redondea a la décima parte más cercana.
*Invertir cantidades regulares de forma constante a lo largo del tiempo (promediación del coste en dólares) puede reducir su coste medio por acción, pero este método de inversión no le garantizará un beneficio ni le protegerá de una pérdida en mercados a la baja. La eficacia requiere una inversión continua, independientemente de la fluctuación de los precios. Debe tener en cuenta su capacidad para seguir comprando durante los periodos de precios bajos.