20 | Plan de ahorro 529

Considere su estado de residencia antes de invertir en un Plan de Ahorro 529. Algunos estados pueden ofrecer planes de ahorro 529 con beneficios fiscales estatales u otros beneficios sólo disponibles para los residentes de ese estado. A efectos del impuesto sobre donaciones, las aportaciones hasta un importe determinado por el IRS por persona pueden prorratearse en cinco años. Hable con su asesor fiscal sobre las exclusiones del impuesto sobre donaciones o del impuesto sobre el patrimonio. Alerus no ofrece asesoramiento jurídico ni fiscal. Consulte a su asesor jurídico o fiscal para determinar cómo puede aplicarse esta información a su propia situación.