21 | Plan de ahorro 529 2.0

Los inversores deben considerar si existen beneficios fiscales del estado de origen o de otro tipo, como ayudas financieras, becas o protección frente a los acreedores, que sólo están disponibles para las inversiones en el programa de matrícula cualificada de dicho estado. Considere su estado de residencia antes de invertir en un Plan de Ahorro 529. Algunos estados pueden ofrecer planes de ahorro 529 con beneficios fiscales estatales u otros beneficios sólo disponibles para los residentes de ese estado. A efectos del impuesto sobre donaciones, las aportaciones hasta un importe determinado por el IRS por persona pueden prorratearse en cinco años. Hable con su asesor fiscal sobre las exclusiones fiscales o patrimoniales. Alerus no ofrece asesoramiento jurídico ni fiscal. Consulte a su asesor jurídico o fiscal para determinar cómo puede aplicarse esta información a su propia situación.